银行如何加强逾期考核-银行如何加强逾期考核工作

针对银行如何加强逾期考核这类的法律问题，我们应该怎样对待处理?下面由止讼律师网小编为读者进行解答，希望以下的知识对读者有所帮助。

(1)风险价值法，是一种市场风险测量的新 。

它表示在概率给定情况下，银行投资组合价值在下一阶段最多可能损失的大小，以此作为风险管理的核心。

(2)信贷矩阵系统。

该模型以信用评级为基础，计算某项贷款违约率，然后计算上述贷款同时转变为坏账（损失）的概率。

(3)风险调整的资本收益法（RAROC)。

RAROC是收益与潜在亏损（VaR)值之比。

决定RAROC的关键是潜在亏损即风险值的大小，该风险值或潜在亏损越大，投资报酬贴现就越多。

(4)全面风险管理法。

全面风险管理要求将信用风险、市场风险及各种其他风险及包含这些风险的各种金融资产、承担这些风险的各个业务单位纳人统一的风险管理体系中，对各类风险依据统一的标准进行测量并加总，对风险进行控制和管理。

(5)资产组合调整法。

资产组合调整 是银行吸取证券投资组合经验而建立的一系列 ，包括：贷款证券化、并购、信用衍生产品。

(1)概率法。

(2)统计估值法。

统计估值法是利用统计得来的历史资料，确定在不同经济条件下，某种风险发生的概率；或是在不同风险损失程度下，某种风险发生的概率。

(3)假设检验法。

对未知参数的数值提出假设，然后利用样本提供的信息来检验所提出的假设是否合理，这种 称为假设检验法。

像统计估值法一样，假设检验法适用于统计规律稳定、历史资料齐全的风险概率估计。

(4)回归分析法。

回归分析法是通过找出间接风险因素与直接风险因素的函数关系来估计直接风险因素的 。

(5)在险价值法。

在险价值（VaR)指在正常的市场条件和给定的置信水平下，金融参与者在给定的时间区间内的最大期望损失。

.(6)持续期法。

持续期也称为久期，是固定收人金融工具的所有预期现金流量的加权平均时间，也可以理解为固定收益金融工具各期现金流量抵补最初投人的平均时间。

商业银行通常使用经调整的有效持续期来度量利率风险。

商业银行可以通过合理安排有效持续期缺口的规模大小进行资产负债管理。

通过本篇文章的内容，希望能够解答您所面临银行如何加强逾期考核的问题。平常我们可以多多学习了解法律知识，这样在面临法律问题需要解决时，我们就能够通过学习到的法律知识来维护自己的权益了。想要了解更多相关的法律问题，可以查阅本站其他法律知识。