万江公司债务逾期怎么办，解决逾期债务问题的完整指南

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逾期问题分析结论：
(一) 协商遇到公司欠钱不还的情况，首选的方式是协商，这种 是最省时省力的。

(二) 请求支付令支付令是指人民法院根据债权人的申请，依法作出的督促债务人为一定给付义务的法律文书。

法院向债务人发出支付令是有一定条件的：
1、请求债务人给付金钱或有价证券;2、请求给付的金钱或有价证券已到期且数额确定，并写明了请求所根据的事实和证据;3、债权人与债务人没有其他债务纠纷;4、支付令能够送达债务人。

(三)起诉如果支付令发出后，对方有异议，那就只能选择起诉了。

公司欠钱不还的诉讼适用我国民事第一审普通程序。

(一)追讨公司债务的商务 1、 催收付款。

催款人员应具备以下条件：
一是专业知识，比如合同、付款条件、供应商和客户的权利和义务等;二是谈话技巧比如步骤、说话口气、火候的掌握等。

2、信函催收付款。

信函催帐有以下的优点：
采用信函进行催帐是非常正式的，最重要的是信函是诉讼时效中断非常有效的证据。

3、传真催收付款，传真的最大优点就是速度快，可以在最短的时间内以书面形式让客户了解您的要求。

4、索要确认函和书面付款计划。

书面确认和付款计划比较正式，能给客户留下比较深刻的印象。

另外，书面确认和付款计划对于日后通过法律或其他严厉手段追收欠款将起到至关重要的作用。

5、商业惩罚措施。

商业惩罚措施包括：
一是停止供货。

停止供货不仅是一项商业惩罚措施，更是降低信用风险的一种手段。

二是对逾期帐款收取利息，逾期帐款利息销售合同中一般都规定有延期付款的利息，供应商有权收取。

(二)追讨公司债务的法律 。

法律诉讼法律诉讼是供应商为收回债务人欠款所作的最后努力。

追讨公司债务的法律 有以下几个：
1、委托专业合法追帐机构进行追收(比如律师)供应商把逾期帐款委托给律师追收是一种商业性的惩罚措施，同时也是供应商所作的最后努力的一部分。

2、诉前证据准备。

首先，要确认债务人的投诉已经解决，避免在法庭上面临债务人的反诉请求。

其次，要确认债务人有足够资产清偿债务，否则即使获得有利于自己的判决也无法执行。

3、诉讼财产保全。

对被告的动产或不动产向法院申请诉讼保全是保证判决能够迅速执行的重要方式。

但向法院申请诉讼保全时，需要向法院缴纳一定金额的保证金。

在追讨公司欠款的时候，当事人一定要注意方式 ，否则的话很有可能要不回欠款，同时也得罪了对方，这是很不利于日后经济交往的。

以上分享的知识内容可能较为简略，要是还不能解开你的疑惑的话，可以咨询我们律图网站的律师，寻求更全面的。

法律依据：
《中华人民共和国劳动法》 第七十九条劳动争议发生后，当事人可以向本单位劳动争议调解委员会申请调解;调解不成，当事人一方要求仲裁的，可以向劳动争议仲裁委员会申请仲裁。

当事人一方也可以直接向劳动争议仲裁委员会申请仲裁。

对仲裁裁决不服的，可以向人民法院提起诉讼。

企业欠款催收的技巧和 　　导语：
由于各种原因，在应收账款中总有一部分不能收回，形成呆账、坏账，直接影响了企业经济效益。

对应收账款管理，其根本任务就在于制定企业自身适度的信用政策，努力降低成本，力争获取最大效益，从而保证应收账款的安全性，最大限度地降低应收账款的风险。

　　1、业务员在催收欠款时要调整好优势心态。

　　坚定催欠信心。

催欠难，这是公认不争的事实。

因为难，不少销售人员见了客户一副讨好的样子，以乞求对方理解、支持，一开口说话便羞羞答答，吞吞吐吐，好像理亏的不是欠款户，而是自己。

让客户觉得 ldquo;好欺负 rdquo;，从而故意刁难或拒绝付款。

要想不当孙子，自己就必须摆正自己的架势。

所以见到欠款客户第一句话就得确立你的优势心态。

通常应当强调是 ldquo;我 rdquo;支持了你，而且我付出了一定的代价。

一碰面不必跟他寒暄太久，应赶在他向你表功或诉苦之前，直截了当地告诉他，你来的目的不是求他收购自己的货物，而是他该付自己一笔货款，且是专程前来。

让欠款户打消掉任何拖、赖、推、躲的思想。

不能给对方任何机会让他处于主动地位，在时间上做好如何对付你的思想准备。

有的业务员认为催收太紧会使对方不愉快，影响以后的关系。

如果这样认为，你不仅永远收不到欠款，而且也保不住以后的合作。

客户所欠货款越多，支付越困难，越容易转向别的公司进货，你就越不能稳住这一客户，所以还是加紧催收才是上策。

　　2、做好欠款的风险等级评估。

　　按照欠款预定的回收时间及回收的可能性，将货款分为未收款、催收款、准呆账、呆账、死账几类。

对不同类型的货款，采取不同的催收 ，施以不同的催收力度。

　　3、做好催收欠款全面策划。

　　依据货款期限的长短、货款金额大小及类型、客户的信誉度、为人情况、资金实力、离公司的远近等因素，做出一个轻重缓急的货款回收计划，或 ldquo;武 rdquo;收还是 ldquo;文 rdquo;收的准备。

ldquo;武 rdquo;收如拉货、打官司，或以他最恼火的方式去收。

ldquo;文 rdquo;收就是做工作，帮助他催收他下面客户欠他的款，或给他搞促销。

确定是 ldquo;武 rdquo;收还是 ldquo;文 rdquo;收的标准主要看他是否与公司友好配合。

对那些居心不良，成心赖帐的经销户只能是 ldquo;武 rdquo;收。

但是，法律不能解决一切事情，确定 ldquo;武 rdquo;收前要做好前期工作，如调查对方是否有财产，银行账号、房产信息、对外欠他们的款项及数目、汽车等。

这样法律执行才能顺利。

　　4、做好资料进货及欠款记录。

　　《收货确认书》或《欠款单》、《对账函》一定让对方经过授权的人员签字或加盖公司公章，以免日后有争议。

明确在哪一天对方进了哪些品种，合计多少钱;每一笔款按约定又该何时回笼等。

　　5、根据欠款客户还欠的积极性高低，在时间上需很好地把握。

　　对于还欠款干脆的客户，在约定的时间必须前去，且尽量将上门的时间提早，否则客户有时会反咬一口，说：
ldquo;我等了你好久，你没来，我要去做其他更要紧的事。

rdquo;你就无话好说。

对于还欠款不干脆的客户，必须在事前就去等候，或先打 去让他准备，催他落实。

这样做，一定比收欠款日当天去催讨要有效得多。

如果对方老说没钱，你就要想法安插内线，在探知对方手头有现金时，或对方账户上刚好进一笔款项时，就即刻赶去，逮个正着。

什么时候给客户打催欠 也是有艺术 的，在欠债人情绪最佳的时间打 ，他们更容易同你合作。

例如下午3:30时打 最好，因他们上午一般忙着做生意，下午是他们点钞票的时候，一般心情都较好，此时催收容易被接受。

必须避免在人家进餐的时间打 。

午餐时间大约是上午11:45时到下午2:00时。

一般经销商中午招待一下客人，喝点小酒，或午休一下，再加上午休起来还需要清醒一下，所以3:30打 最佳。

此外，在客户货后，估计他卖到80%后催还欠款的时机最佳，这时有钱，只要你态度坚决，他考虑到公司进货时有个好脸色怎么说也得还一部分。

最后是月底到来时，有的公司考虑到要到公司结月奖时，有个大家都乐呵呵的局面，他也会还掉部分欠款的。

　　6、到客户处登门催收欠款时，不要看到对方有另外的客人就走开。

　　你一定要说明来意，专门在旁边等候。

因为客户不希望他的客人看到债主登门，这会让他感到难堪，在新来的`朋友面前没有面子。

倘若欠你的款不多，他多半会装出很痛快的样子还你的款，为的是尽快赶你走，或是挣个表现给新的合作者看。

　　7、不能在拿到货款之前谈下一步合作或资信政策。

　　这时对方还会拿欠款为筹码与你讨价还价。

若你满足不了其要求，他还会产生不还钱 ldquo; rdquo;你一下的想法。

此时一定要把收欠当成唯一的大事，如这笔钱不还，哪怕他下面有天大的生意在等着也免谈。

让他看到你此行的目的只为欠款。

在收款完毕后再谈下一轮合作或新的生意，这样谈起来也就比较顺利，你也才能有主动权。

　　8、时刻关注客户的一切异常情况。

　　如客户打算不干了，欲把店 给他人了，或是合伙人散伙转为某人单干了。

是单位的，如法人代表换人了、经营转向了、场地迁拆店铺搬家了，或是企业破产了等等。

一有风吹草动，得马上采取措施或报告公司领导或法律顾问，防患于未然，杜绝呆帐、死帐。

千万要让他们即将离去的法人代表给你办了还款。

只要你态度坚决，一般他会做个顺水推舟的人情，给你结了。

　　9、不要听信客户各种原因为借口，不予以付款。

　　如：
管钱的不在、帐上无钱、未到付款时间、产品没有销完或销路不好等等。

这就要求我们的业务员把工作做到客户的下游客户那里去，留心他的各个下游客户还款的时间、及时地掌握与其结款相关的一切信息。

只有这样，才能辨明客户各种 ldquo;借口 rdquo;的真相，并采取有效的针对措施。

如果产品销量确实欠佳，则应立即出台助销政策，并对客户的销售工作做出指导，或将其产品转移到其他合作情况较好的客户那里去销售或干脆收回公司。

因为产品的实际销量才是结款时最具说服力的依据。

　　10、因势利导，巧妙施压。

　　假如对方公司的产品非常倚重，你在结款时，除了 ldquo;按规矩办事 rdquo;之外，还必须巧妙地给客户施加压力，比如开发盈利较大的新品种，给他做一条规定，非得是无欠款的经销商才允许销售此产品，或推出某个促销措施，规定只有还清欠款的客户才给其实施。

这样都有可能迫其还欠。

在你采取这类较为强硬的措施时，一定要充分地估计对方的承受限度。

　　11、可以暂搁下欠款不提，但强调 ldquo;要想进货，一律现款 　　这样做可以稳住客户，保持销量。

等客户的产品销量稳定，已与我们公司形成难舍难分的局面了，压在公司的销售折扣积累增加了时，再让其还欠款也容易得多。

　　12、打银行的牌，对资料欠款户收取欠款利息 　　事先可让法律顾问发有效书面《法务催收函》，声称银行对公司催收贷款，并给公司规定出了还贷款期限，如公司没按期限归还银行贷款，银行将处罚公司。

因此公司要求欠款客户必须在某期限还欠，否则只好被迫对其加收利息。

如此一来，一般欠款户易于接受，他们会觉得公司是迫不得已而为之。

　　13、业务员在收欠款的过程中还需归纳整理帐目，做到胸有成竹 　　如果营销人员自己心目中对应收账款的明细也没有数的话，收款效果肯定不佳。

自己心中有数后还得与经销户对清帐，留下其签字依据，让其今后收欠款时没有争议。

　　14、在收到欠款后，要做到有礼有节 　　在填单、签字、消帐、登记、领款等每一个结款的细节上，你都要向其具体的经办人真诚地表示谢意，以免下一次他故意找借口刁难你。

如果只收到一部分货款，与约定有出入时，你要马上做出一副不依不饶的很生气的样子。

如因对方的确没钱，也要放他一马，发脾气的目的主要是让他下一次别轻易食言。

一般不能在此时去耐心地听对方说明。

如客户的确发生了天灾人祸，在理解客户难处的同时，让客户也理解自己的难处。

如你可说就因没收到欠款，公司已让你有一月没领到工资了，连销售部经理的工资也扣了一半。

在诉说时，要做到神情严肃，力争动之以情。

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